PARTICULIERS
Afin d’établir votre bilan patrimonial personnalisé, différentes étapes seront nécessaires.
L’audit patrimonial est la clé d’entrée de la relation avec nos clients.
Il permet d’appréhender la situation patrimoniale globale en intégrant l’aspect juridique, fiscal et financier.
Ce bilan pourra aboutir à des préconisations adaptées et personnalisées répondant à votre profil de risque, projets et objectifs.
Nous nous appuyons sur des outils technologiques pour réaliser notre analyse mais sans jamais oublier que la relation humaine prime avant toute chose.
Après une présentation de l’étendue de nos statuts et habilitation :
• Document d’entrée en relation
Nous établirons votre situation patrimoniale et votre profil de risque :
• Document de Connaissance Client
• Questionnaire de profil de risque et capacité à subir des pertes
Nous définirons alors vos projets et objectifs :
• Faire fructifier votre patrimoine
• Optimiser votre fiscalité
• Compléter vos revenus
• Préparer votre retraite
• Transmettre votre patrimoine
• Concrétiser vos projets immobiliers
• …
Nous décrirons le périmètre de notre intervention :
• Lettre de mission
Suivrons ensuite des préconisations de nos recommandations :
• Déclaration d’adéquation
Un suivi de vos projets et investissements dans le temps sera proposé :
• Situation de comptes
• Rapport d’adéquation
Des outils d’agrégation de données nous permettent l’édition de situations de comptes synthétiques de tous les investissements faits par notre intermédiaire.
ENTREPRISES
Après une étude de la situation de votre société intégrant l’aspect juridique, fiscal et financier, nous définirons votre profil de risque,
vos projets et objectifs pour aboutir éventuellement à des préconisations adaptées et personnalisées.
Des outils d’agrégation de données nous permettent l’édition de situations de comptes synthétiques de tous les investissements faits par notre intermédiaire.
Optimiser votre rémunération
Quelle forme sociétale dois-je adopter ? Avec quel statut ? Dois-je percevoir des salaires et/ou dividendes ?
L’épargne salariale permet de se constituer un patrimoine financier avec une optimisation fiscale et sociale :
- PEE / PEI
- PERCO / PERECO
- Intéressement / Participation
Selon votre statut, salarié ou TNS, vous pourrez vous constituer une épargne retraite avec un effet de levier fiscal éventuel.
Tout cela mérite une étude.
Optimiser votre trésorerie
Comme un particulier, chaque entreprise doit penser à l’optimisation de sa trésorerie en fonction de l’horizon disponible.
La trésorerie longue nécessitera une attention particulière.
Quels outils puis-je utiliser : contrat de capitalisation, SCPI…
Préparer la cession de votre entreprise
Le patrimoine professionnel nécessite une prise en charge appropriée.
Le chef d’entreprise est à la tête de deux patrimoines, un patrimoine professionnel et un patrimoine privé.
Une transmission réussie s’organise en l’anticipant au mieux.
Quels sont les objectifs : transmission familiale, cession…
Quels seront les impacts économiques, fiscaux, sociaux des solutions envisagées ?